唯一从柜员干到总行行长的他，不收

东莞大朗律师获悉

本文编译自中央政法委、中央广播电视总台常安健微信公众号“新民周刊”（ID：）。原文首发于2022年2月23日，原标题为《唯一一个从出纳员到总行总裁的人“不收现金”却收受近10亿贿赂！》不代表展望智库观点。

“幽灵”掩盖罪行

人们可以在2022年初央视播出的反腐专题片《零容忍》第四集《制度治理》中了解到孙德顺的经历。

他有一个特点：受贿时不收现金。在他眼里，收现金“太低端、太简单粗暴”。他非法获利的方式非常“专业”。他用独特的金融手段和产品来掩盖情况，绕过了很多圈子，设置了大量的“防火墙”。

调查发现，孙德成功利用“影子公司”和金融手段完成利益转移，其专业化程度和复杂程度颇为罕见。

他安排了两名老下属担任代理人，开设了两家投资平台公司。两家公司前台的所谓法人，其实只是替孙德顺说话的“影子”。

孙德顺利用公权力批准中信银行企业主贷款；这些老板有的以投资的名义向其实际控制的平台公司注入巨额资金，有的提出优质投资项目或投资机会；平台公司使用的是一方老板提供的资金。资金投入对方老板提供的项目，用钱生钱，与老板分享利润、分红，形成利益共同体。

《零容忍》中的孙德顺。来源：央视截图

孙德顺为其违法活动设计了多个结构极为复杂的碉堡。两家平台公司是他的核心管理团队，是第一层“影子”；他在平台公司下设立了十余家项目公司，作为第二层“影子”；项目公司与行贿公司并非直接交易。但各方各自设立了一家空壳公司作为第三层“影子”，多层影子公司层层嵌套。

交易主体变成“幻影”，资金交易伪装成各种看似合法的金融产品、股权投资协议。这种“影子交易”给利益输送增添了一层迷雾。

孙德顺在银行业工作了40多年。他是中国金融业唯一一位从银行分行最底层柜员做起，逐步成长为国有银行总行行长的干部。

在故事片中，他说：“因为我来自基层，业务能力很强，所以我总觉得我的业务能力在那里，这就产生了一种侥幸心理。”

这种运气不能长久。 2020年3月20日，中央纪委、国家监委宣布对孙德顺严重违纪违法问题立案审查调查。

“金融虎斗”愈演愈烈

银行、证券公司、保险机构等金融体系的从业人员不可避免地面临着巨额资金的风险。如何避免体制内出现下一个“想当官发财”的“孙德顺”？

近日召开的全国检察院刑事检察工作电视电话会议（简称“会议”）特别提到了一个机构：最高人民检察院驻中国证监会检察院。

该机构成立于2021年9月，是最高人民检察院首次在金融系统设立检察院。

会议对驻证监检察院建设发展作出工作部署，要求检察院与北京、上海、深圳等地证券监管部门、侦查机构建立更加密切的联系，全面落实早期介入、联合侦查等工作。案件办理、案件咨询、执行。协调、公司合规、源头治理等职能东莞大朗律师，充分发挥检察监督在促进和完善监管、保障资本市场健康发展中的作用。

最高人民检察院派驻中国证监会检察院于2021年9月成立。来源：央视截图

会议还要求，以办案为重点，加大对证券犯罪的打击力度，落实检察领导职责，加强对证券犯罪全链条的查处。同时审查涉案公司控股股东、实际控制人、场外配资人员、中介机构是否涉嫌犯罪。 ;同时审查洗钱犯罪线索。发现犯罪线索的，应当由公安机关立案侦查；构成犯罪的，依法追究刑事责任。如果证据充分，将直接提起公诉。

受贿者必须行贿。向孙德顺输送近10亿元财产的人也将受到法律制裁。

2021年9月，中央纪委、国家监委会同最高人民检察院等单位联合印发《关于进一步推进共同查处受贿行贿案件的意见》。

对于严查贿赂行为，这次会议还提出了具体措施：对数额大、长期、反复追查的贿赂犯罪和党员干部腐败行为，性质严重、影响恶劣，要加大查处力度。突出重点，对党的十八大后不退缩的，要坚决从严惩处，形成强大震慑。如果发现行贿者负有刑事责任，犯罪线索将移送监察机关。办理重大案件时，要充分重视早期介入阶段的贿赂问题处理。

当前，无论是经济金融犯罪、新型网络犯罪、传统暴力犯罪、贿赂犯罪，犯罪分子不仅谋取巨大经济利益，还通过聚敛资金积累资金继续实施犯罪，甚至意图非法控制某一特定资产。行业或特定市场。这不仅严重侵犯人民群众财产权，还潜藏着危害国家安全和社会稳定的重大风险。

会议还对涉案财产的处置提出了更加严格的要求，包括“处罚”和“追究”。

“刑罚”是指加大财产处罚的量刑建议力度。在适用主体处罚的同时，加强罚款、没收财产处罚的适用和执行。

“追”，就是增强追赃、挽回损失的成效。坚持全额追回原则，将追赃、追赃贯穿于办案全过程，避免追回资产漏失，避免造成涉案财物被隐匿、转移或损毁。

在这个过程中，检察系统也有非常严格的自我要求。会议特别强调东莞大朗律师，要严格依法处置涉案财物，严禁超权限、超范围、超数额、超期限查封、扣押、冻结财物。办案涉案财物必须及时规范处置，避免长期搁置，损害当事人合法权益。 。

针对金融体系的“棍棒打虎”越来越有力。

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